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CFA证书介绍

浏览量:    发布时间:2012/12/19 13:41:26

点击查看》》:CFA常见问题

 

1.什么是CFA

CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国“注册金融分析师学院”(CFA Institute)发起成立,每年在全球范围内举行资格考试。

世界金融市场的成长对合格投资专业人员产生了前所未有的需求。投资人和雇主比以往任何时候更需要一个统一的标准来衡量金融分析人员的知识、诚信和专业化程度,从而信赖他们管理资产。“注册金融分析师”就是这样一个标准。CFA协会于1962年设立的CFA考试课程,专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设,自学考试课程达到研究生水平。其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

CFA持证人可以向其客户、雇主和同事表明他已经修读了一套严谨的专业课程,知识涵盖了广泛的投资领域,并且承诺遵守最高的职业道德准则。因此,CFA证书被投资业看成一个“黄金标准”,投资者也希望找到那些持有CFA证书的专业人士,因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。

 

2.CFA协会介绍

CFA协会是一家全球性投资专业人士会员组织,负责在世界各地主办CFA考试,并为投资业发表研究成果、开展职业发展项目和制定自愿的、以道德为基础的专业和投资表现报告标准。CFA协会在138个国家和地区拥有近110,000名会员(其中包括遍布于全球100,000多名CFA特许资格认证持有人),并在60个国家及地区拥有138个会员协会。CFA协会的宣言是:“通过教育、诚信和专业水平方面所设定的最高标准,引领全球各地的投资专业。建立和保持高水准的职业素养和诚实信用,推进全球投资界的利益”,CFA协会的核心价值观为:诚信、专业、服务、合作。

 

为服务于CFA协会的中国会员,CFA协会于2008年12月建立CFA中国,其使命是:提供最优质的会员服务以支持CFA投资专业标准;通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间紧密的联系;

咨询热线:00800-8228-8820

Email:cfachina@cfainstitute.org

 

3.为什么要成为CFA持证人

CFA在投资金融界被誉为“金领阶层”,在西方一直被视做进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国等国家的许多投资管理机构甚至已经把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求(华尔街证券交易所和新加坡证券交易所定性要求CFA二级以上,并且也会进行入职前的专项考核评估)。CFA的全球公认性会使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析股票,债券,衍生工具和财务比例从而加强你在金融投资行业的工作能力。通常获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此,长久以来CFA一直被视为金融投资界的MBA,在全球金融市场更为抢手。希望在金融投资界领域的人,CFA资格是一个非常明智的选择。我国著名经济学家厉以宁先生也认为,CFA资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。

随着中国改革开放的进程不断深化和加入WTO以后国际经济与贸易的加速一体化,国内对金融人才的需求总量大大增加。另一方面,外资金融机构的进入将增加对本土化金融人才的需求。随着外资商业银行的准入,为了抢占内地市场的份额,外资银行新一轮的扩张已经开始,对金融人才的需求也更加旺盛。

目前在国内,金融类的从业人员更多地局限于银行和股票、期货等几个有限的市场。当前,雇佣CFA人士最多的世界著名机构包括:美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。而发达国家的金融行业,随着金融创新和业务的扩展,已经延伸到很广泛的领域。衍生产品、固定收益产品、风险投资、PE等相关领域均有待国内新一代的金融人才去开拓。目前,国内机构普遍存在的投资分析水平不高、金融投资分析专长的合格人才奇缺等问题。对高端金融人才存在着迫切的渴求:许多公司的在招聘时明确提出,要有工作经验,拥有专业证书(CPA、CFA、FRM)人员优先,尤其是外资机构。据不完全统计,我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才。CFA证书持有人的前景非常乐观。

 

4.CFA在国际上认可度

1)获得雇主的高度认可

全球投资者和各大企业雇主将CFA头衔作为衡量金融投资人员专业水平和诚信度的标准。美国、加拿大、英国等国家的许多著名投资管理机构已把获得CFA资格列为对其高级雇员的考核要求。

2)获得职业价值的充分提升

CFA头衔在成熟市场和新兴的发展中国家都被视为一种卓越、专业的品质象征。顺利通过CFA考试并成为CFA持证人,可以说是达到了一种人生的成就,不仅能获得雇主、投资者、同事以及整个投资业的高度尊重,而且能充分发现自己的价值与潜能。

3)获得国际学术界的首肯

自 CFA协会成立以来,CFA不断获得国际学术界的认可,并纷纷开展了全面的学术合作。目前在英国有许多大学的硕士课程与CFA结合,以下大学是目前CFA项目的合作伙伴:

The University of Oxford's Said Business School (Oxford, UK) M.Sc. in Financial Economics

University of Exeter, XFi Centre for Finance and Investment (Exeter, UK) M.Sc. in Financial Analysis and Fund Management

University of Reading, ICMA Centre (Reading, United Kingdom) MS in Investment Management

University of Warwick (Coventry, UK) M.Sc. in Economics and Finance

University of Leicester (Leicester, UK) M.Sc. in Financial Economics

London Business School (London, United Kingdom) Masters in Finance

4)受到全球学员的推崇

由于 CFA在国际金融界被高度认可,从而也深受广大金融学员的推崇,全球CFA考生增长逐年加速。自2010年,超过半数的CFA考生来自美国和加拿大以外的地区。CFA 考生和持证人来自全球超过160个国家。


5.CFA适合在哪些地方工作?主要涉及到哪些领域?

1)CFA所处行业统计

 

2)CFA任职职位统计

3)Top 10 employers of CFA Institute members(世界排名前十的CFA从业机构)

*Based on self-reported employment data from CFA Institute members

 

JP Morgan Chase摩根大通;

Bank of America Merrill Lynch美国美林银行;

HSBC 汇丰银行;

UBS瑞士联合投资银行(瑞银);

Citigroup 花旗银行;

Morgan Stanley摩根士丹利;

Deutsche Bank德意志银行;

Credit Suisse国际投资银行瑞士信贷;

RBC加拿大皇家银行;

Goldman Sachs 高盛集团。

 

6.CFA薪资水平

因为薪资水平往往是就业市场的最好反映,CFA持有人的高额薪资充分体现了金融行业对CFA证书的价值认可。(以下内容摘自CFA协会网站)

 

国别

基本薪水(美元)

薪水加红利(美元)

工作十年以上的薪水加红利(美元)

美国

$194,000

$304,000

$392,000

加拿大

$104,000

$172,800

$244,800

英国

$179,000

$320,000

$412,000

香港

$155,200

$217,600

$384,000

新加坡

$112,000

$179,200

$472,000

 

7.CFA考生人数分布

2012年8月7日,CFA协会宣布:2012年6月CFA考试的考生人数创新高。全球共有119,446名考生,有43%通过考试,显示出对金融服务业信心的坚持。2012年6月CFA考试分别在全球194个城市的269家考点举行,50,223名考生在亚太区考点参加考试。

 

主要考生所在地

2012年6月考生人数

美国

30,040

中国大陆

16,010

印度

10,975

加拿大

10,007

英国

8,181

香港

6,409

新加坡

3,446

 


8.什么背景的人适合考CFA

CFA的重要性和市场价值是显而易见的,但是不是每一个人能适合考取呢,是不是每一个人都对CFA有极为正确的认识呢?我们归纳并分析后,初步划分了八种类型:

1)研究员、分析师、基金经理

这群人当然需要CFA,因为CFA证书是吃饭的家伙,每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。当很多基金经理人,在看国内外的研究报告时,会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已也需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此,特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一举两得。

2)MBA(企管硕士)、MS in Finance(财务硕士)、MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,CFA证书是更好的途径。因为国际间只有CFA证书,代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。

3)主管机关

一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。

4)学生

现在的学生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四的学生,考研究生也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值,因此都将CFA考试当成考证照的最高目标。 

5)银行证券业销售人员

有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。

6)FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师)

既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。而对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。

7)金融业主管 

当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的下属和同事。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。

8)银行理财专员

增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。

 

9.最快多久可以拿到CFA证书

CFA有三级考试,对于中国考生来说,在12月份注册报名CFA Level 1考试,最短两年半完成。(每年6月有CFA Level 1、CFA Level 2、CFA Level 3考试,12月只有CFA Level 1)。

 

10.获取证书的具体流程

要获得CFA证书必须满足以下条件:

1)顺序通过CFA三级考试

第一级考试是单纯客观题的考试,主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解;第二级考试主要考察分析评估的能力,从2005年开始二级考试全部改为选择题;第三级考试则考察组合管理及资产分配的能力。第三级考试的形式是50%的选择题和50%的短文应用题(其中主要是案例分析)。在参加CFA认证考试之前,可以不具备投资管理决策方面的工作经验,但需要满足以下条件:

·4年制本科学历(在校大四学生也可)

·3年制大专学历加上1年全职工作经验

·2年制大专学历加上2年全职工作经验

2)四年被CFA协会所认可的工作经验

包括:在投资决策过程(如金融分析、投资管理、和证券分析等等)中收集、评估及应用金融、经济和统计数据;直接或间接主管他人进行上述活动;从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。CFA协会要求CFA证书的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作,其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前,期间或以后,但只有达到四年的相关工作经验积累后,才能获得CFA认证。

3)满足CFA协会的会员资格要求(其中很大部分是职业行为和道德准则要求)并申请成为一名CFA协会的成员。

 

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